به گزارش مسیر اقتصاد در حالی که رقابت میان قدرتهای اقتصادی جهان بر سر فناوری، سرمایه و نفوذ در بازارهای مالی شدت گرفته است، مقامهای اروپایی نسبت به ساختار پراکنده و مقیاس محدود بانکهای این قاره و به تبع آن کاهش توان رقابت اتحادیه اروپا در برابر غولهای مالی آمریکا و چین هشدار دادهاند. رئیس گروه وزیران دارایی منطقه یورو اکنون خواستار شکلگیری بانکهای بزرگتر و یکپارچگی بیشتر در نظام مالی اروپا شده است؛ اقدامی که به باور او برای حفظ جایگاه جهانی اقتصاد اروپا ضروری است.
لزوم ادغام فرامرزی نظام بانکی اتحادیه اروپا
پیراکاکیس[۱] رئیس گروه وزیران دارایی منطقه یورو، در نشست کمیته اقتصادی پارلمان اروپا تأکید کرد که اتحادیه اروپا باید بهجای تمرکز بر «قهرمانان ملی»، به سمت ایجاد «قهرمانان اروپایی» حرکت کند. او گفت بسیاری از دولتهای اروپایی همچنان تمایل دارند از بازارهای داخلی خود محافظت کنند و همین مسئله ادغامهای فرامرزی و شکلگیری بانکهای بزرگ در سطح اتحادیه را دشوار کرده است.
به گفته او، اگر اروپا نتواند ظرفیت بانکهای خود را در سطح قاره افزایش دهد، این بانکها توان رقابت با مؤسسات مالی آمریکا و چین را از دست خواهند داد. او هشدار داد که در آینده، تنها بانکهایی میتوانند در بازار جهانی باقی بمانند که توان سرمایهگذاری گسترده در حوزه فناوری و بازارهای مالی را داشته باشند.
چالشهای سیاسی در مسیر یکپارچگی بانکی اروپا
یکی از چالشهای اصلی در مسیر ایجاد بانکهای بزرگ اروپایی، مخالفتهای سیاسی در کشورهای عضو اتحادیه است. ادغامهای فرامرزی که میتواند به شکلگیری نهادهای مالی قدرتمند در اتحادیه ۲۷ عضوی اروپا منجر شود، اغلب با مقاومت دولتها روبهرو میشود.
در این زمینه مخالفت آلمان نسبت به تلاش بانک ایتالیایی یونیکردیت[۲] برای تصاحب کومرتسبانک[۳]، بهعنوان نمونهای از این اختلافات مطرح شده است. این روند نشان میدهد بسیاری از دولتهای اروپایی همچنان تمایل دارند کنترل بانکهای کلیدی خود را در سطح ملی حفظ کنند.
توسعه فناوری؛ چالش جدید نظام بانکی اروپا
پیراکاکیس در سخنان خود به تفاوت چشمگیر میان بانکهای اروپایی و آمریکایی اشاره کرد. بر اساس اظهارات او، بانک اسپانیایی «بانکو سانتاندر[۴]» که بزرگترین بانک اروپا به شمار میرود، از نظر ارزش بازار پنج برابر کوچکتر از «جیپیمورگان چیس[۵]» بزرگترین بانک ایالات متحده است.
او یکی از دلایل اصلی نیاز اروپا به بانکهای بزرگتر را حجم سرمایهگذاری موردنیاز در راستای توسعه فناوری میداند. به گفته او، رشد سریع ابزارها و بازارهای مالی دیجیتال، بانکها را ناچار میکند سرمایهگذاریهای کلانی در حوزه فناوری انجام دهند تا بتوانند رقابتپذیری خود را حفظ کنند. پیراکاکیس هشدار داد اگر بانکهای اروپایی از این روند عقب بمانند، در سالهای آینده جایگاه خود را در نظام مالی جهانی از دست خواهند داد.
ناکامی در یکپارچهسازی نظارت مالی
پیراکاکیس از ایجاد بازار واحد یکپارچهتر برای خدمات مالی در اتحادیه اروپا دفاع کرد و خواستار شکلگیری نظام نظارتی متمرکز برای فعالان بازارهای مالی شد؛ طرحی که پیشتر از سوی کمیسیون اروپا پیشنهاد شده اما با مخالفت کشورهایی مانند لوکزامبورگ و ایرلند مواجه شده است.
به عقیده پیراکاکیس بازار سرمایه اروپا زمانی میتواند کامل و رقابتی عمل کند که مقررات و نظارت مالی بهصورت هماهنگ و متمرکز اجرا شود. به گفته او، اجرای یک سیاست واحد در ۲۷ چارچوب نظارتی جداگانه، باعث تضعیف کارآمدی بازار مالی اروپا میشود.
اظهارات رئیس گروه وزیران دارایی منطقه یورو نشان میدهد نگرانی درباره آینده رقابتپذیری نظام مالی اروپا، به یکی از بحثهای جدی در اتحادیه اروپا تبدیل شده است. در شرایطی که بانکهای آمریکایی و چینی با پشتوانه عظیم و سرمایهگذاری گسترده در توسعه فناوری و بازارهای مالی نقش پررنگتری در اقتصاد جهانی پیدا کردهاند، مقامهای اروپایی معتقدند ادامه ساختار پراکنده و ملیمحور کنونی میتواند موقعیت اروپا را بیش از پیش تضعیف کند. در این میان، موضوع ادغام بانکها، توسعه سرمایهگذاریهای فناورانه و ایجاد نظام نظارتی متمرکزتر، بهعنوان بخشی از راهبرد اروپا برای تقویت توان رقابتی خود مطرح شده است؛ هرچند اختلافنظر میان کشورهای عضو و نگرانی دولتها درباره از دست دادن کنترل بر بازارهای مالی ملی، همچنان یکی از موانع اصلی در مسیر این تغییرات به شمار میرود.
پانویس:
[۱] Kyriakos Pierrakakis
[۲] UniCredit
[۳] Commerzbank
[۴] Banco Santander
[۵] JPMorgan Chase
منبع: رویترز
انتهای پیام/ پول و بانک
