مسیر اقتصاد/ استیبل‌کوین‌ها، که روزگاری در قلمرو غیرقانونی مالی، ذیل بیت‌کوین مورد بررسی قرار می‌گرفتند، اکنون به صدر جرایم مبتنی بر رمزارزها صعود کرده‌اند. گزارش اخیر شرکت تحلیل داده‌های بلاکچین Chainalysis نشان می‌دهد که این توکن‌های دیجیتال میخکوب‌شده به دلار، ۶۳ درصد از حجم معاملات غیرقانونی در سال ۲۰۲۴ را به خود اختصاص داده‌اند، این موضوع بیانگر جهشی بی‌سابقه است که تغییری اساسی در زیر پوسته‌ی جنایی رمزارزها برملا می سازد.
تحول مذکور، سریع و جهانی بوده است و پرسش‌های مهمی را در مورد اینکه چرا استیبل‌کوین‌ها به ابزار مورد علاقه کلاهبرداران، پولشویان و حتی نهادهای تحریم‌شده‌ای که به دنبال دور زدن محدودیت‌های مالی سنتی هستند، تبدیل شده‌اند، مطرح می‌کند.
اما چه چیزی پشت روند نگران‌کننده افزایش استفاده از استیبل‌کوین‌ها در جرایم مالی قرار دارد؟ چه عواملی آن را تغذیه می‌کند، در کجا بیشتر رواج دارد، چه زمانی شتاب گرفت و چرا استیبل‌کوین‌ها ناگهان در محافل جنایی از بیت‌کوین پیشی گرفته‌اند؟
آمار فراگیری استیبل کوین با سردمداری تتر در امور جنایی
تا همین اواخر، بیت‌کوین هم‌ارز با جرایم رمزارزی تلقی می‌شد و به دلیل نقدینگی عمیق و فهرست شدن در صرافی‌های همه‌جا حاضر (جهان‌شمول و فراگیر)، ارزشمند شناخته می‌شد. با این حال، گزارش جرایم رمزارزی سال ۲۰۲۵ Chainalysis بر یک نقطه عطف مهم در سال گذشته تأکید می‌کند.[۱]این یافته‌های کلیدی عبارتند از:
- آدرس‌های غیرقانونی در سال ۲۰۲۴، ۴۰.۹ میلیارد دلار رمزارز دریافت کردند، رقمی که Chainalysis پیش‌بینی می‌کند با شناسایی کیف پول‌های جنایی بیشتر، ممکن است از ۵۱ میلیارد دلار فراتر رود.
- استیبل‌کوین‌ها ۶۳ درصد از کل معاملات غیرقانونی را تشکیل می‌دادند که نسبت به سهم بسیار کمتر در سال‌های قبل افزایش یافته است.
- در سراسر بازار جهانی رمزارز، استفاده قانونی از استیبل‌کوین‌ها نیز ۷۷ درصد افزایش یافته است، که نشان می‌دهد مجرمان به سادگی از روند اصلی فراگیری این دارایی‌های دیجیتال با نوسان کمتر پیروی می‌کنند.
در حالی که معاملات غیرقانونی هنوز بخش کوچکی – حدود ۰.۱۴ درصد – از کل فعالیت‌های درون زنجیره‌ای را تشکیل می‌دهند، مبالغ دلاری مطلق آن سرسام‌آور است. سخنگوی Chainalysis اظهار داشت: «استیبل‌کوین‌ها اکنون اکثریت حجم کل معاملات غیرقانونی را به خود اختصاص داده‌اند. این امر منعکس‌کننده چرخش گسترده‌تر اکوسیستم رمزارزی به سمت توکن‌های پایدار با پشتوانه دلار است.»
تصویر ۱. نشان‌دهنده افزایش حجم استفاده از استیبل‌کوین تتر در جرایم‌مالی به ۶۳% مطابق گزارش Chainanalysis
راحتی و قابلیت اطمینان بودن، ارمغان محبوب تتر برای مجرمان
در اوایل سال ۲۰۲۴، دفتر مقابله با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد (UNODC) گزارش داد[۲] که چگونه تتر (با نماد اختصاری USDT)، نوعی استیبل‌کوین در بلاکچین TRON، به ابزاری ترجیحی برای کلاهبرداری سایبری، پولشویی و قمار غیرقانونی تبدیل شده است. این دیدگاه با افزایش استفاده از استیبل‌کوین‌ها که توسط Chainalysis ذکر شده، همخوانی دارد و یافته‌های اخیر را تقویت می‌کند که:
- مجرمان برای ثبات قیمت، سهولت استفاده و کارمزدهای حداقلی تتر ارزش قائل هستند.
- انتقالات تتر مبتنی بر بلاکچین TRON اغلب، تراکنش‌های فرامرزی سریع‌تر و ارزان‌تری را نسبت به بیت‌کوین ارائه می‌دهد و آن را برای جریان‌های غیرقانونی با حجم بالا ایده‌آل می‌سازد.
- ناشناسی و دسترسی آسان برای پولشویانی که در حال راه‌اندازی عملیات‌های بزرگ یا به دنبال پنهان کردن منشاء خود در حوزه‌های قضایی با نظارت شدید هستند، جذاب است.
گزارش UNODC همچنین نشان می‌دهد که فعالان غیرقانونی نیز به همان دلایلی که کاربران قانون‌مدار به تتر گرایش دارند، به آن جذب می‌شوند: راحتی و قابلیت اطمینان بودن. این ویژگی‌های دوگانه، به طور طعنه‌آمیزی، استیبل‌کوین‌ها را هم به یک رکن اصلی در امور مالی غیرمتمرکز و هم به ابزاری قدرتمند برای مجرمان تبدیل کرده است.
اکسیر جذابیت استیبل کوین‌ها؛ به‌ویژه تتر
ناظران این صنعت، چرخش مجرمانه به سمت استیبل‌کوین‌ها را به چندین عامل کلیدی نسبت می‌دهند. به گفته آرون لِسلی جان، تحلیلگر ارشد بازار در Century Financial، مجرمان برای USDT و سایر استیبل‌کوین‌ها همان ارزشی را قائل هستند که معامله‌گران قانونی قائل هستند.
Chainalysis اشاره می‌کند که نقل و انتقالات استیبل‌کوین معمولاً کارمزدهای کمتری دارند و تأییدیه‌های سریع‌تری به ویژه در شبکه‌هایی مانند TRON ارائه می‌دهند. این کارایی برای مجرمان سایبری که حجم معاملات بالایی را مدیریت می‌کنند، جذاب است.
علاوه بر این، استیبل‌کوین‌ها بیشترین تعداد جفت ارز را تقریباً در هر صرافی در سطح جهانی اغلب با نقدینگی قابل توجه ارائه می‌دهند. این نقدینگی روند پولشویی را تسریع می‌کند و به مجرمان اجازه می‌دهد بدون تحمل لغزش قابل توجه، وجه نقد دریافت کنند یا به توکن‌های دیگر تغییر مسیر دهند.[۳]
ادعای تتر در تلاش برای مسدودسازی آدرس‌های مجرمانه
تتر هولدینگز، شرکتی که مسئول صدور USDT است، مدت‌هاست که با بررسی‌های دقیق در مورد اینکه آیا استیبل‌کوین آن به جرایم مالی کمک می‌کند یا خیر، مواجه بوده است. نمایندگان این شرکت تأکید می‌کنند که آن‌ها «به طور فعال با سازمان‌های اجرای قانون جهانی همکاری می‌کنند» و آدرس‌های مرتبط با تأمین مالی تروریسم، بهره‌کشی از کودکان یا کمپین‌های کلاهبرداری بزرگ را مسدود می‌کنند. به گفته تتر، این تلاش‌ها منجر به مسدود شدن ۸۳۵ میلیون دلار وجوهی شده است که گمان می‌رود از زمان راه‌اندازی این شرکت در سال ۲۰۱۴ با فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط بوده‌اند.[۴]
با وجود این اقدامات، منتقدان استدلال می‌کنند که مجرمان اغلب یک گام جلوتر هستند. آن‌ها با انتقال سریع وجوه بین چندین کیف پول و معاوضه توکن‌ها از طریق صرافی‌های غیرمتمرکز قبل از اینکه تتر بتواند اقدام کند، به مقصود خود می‌رسند. با این حال، تمایل تتر به سرکوب بازیگران بد، تناقض استیبل‌کوین‌های متمرکز را برجسته می‌کند: انتشاردهندگان آن‌ها می‌توانند به روش‌هایی مداخله کنند که ارزهای دیجیتال کاملاً غیرمتمرکز نمی‌توانند، اما همین ظرفیت سؤالاتی را در مورد تمرکز و نظارت ایجاد می‌کند.
در حالی که سهولت و نقدینگی استیبل‌کوین‌ها آن‌ها را به ستون فقرات مالی مشروع تبدیل کرده است، همین ویژگی‌ها اکنون به آهنربایی برای مجرمانی تبدیل شده‌اند که به دنبال تراکنش‌های سریع، کم‌هزینه و کم‌نوسان هستند. تنظیم‌کنندگان، صادرکنندگان و مجریان قانون باید تعادل ظریفی بین تقویت نوآوری و تضمین حفاظت‌های قوی ایجاد کنند. تنها در این صورت است که اکوسیستم کریپتو می‌تواند به وعده خود عمل کند و در عین حال نقش جدید استیبل‌کوین‌ها به عنوان مجرای جرایم مالی را مهار کند.
پی‌نوشت:
[۱] Chainalysis. (2025). 2025 Crypto Crime Report.
[۲] United Nations Office of Drugs and Crime (UNODC). (Early 2024). Report on the use of Tether (USDT) on the TRON blockchain for illicit activities.
[۳] از منظر نظریه اسیبل کوین ها با ویژگی های دوگانه مذکور از یک طرف حجم بالایی از نقدینگی (M) را فراهم می کند و از طرف دیگر با سرعت (V) بسیار بالایی قادر به گردش در بازار هستند. به علاوه ویژگی های پیشینی آن یعنی رمز ارز بودن و فناوری نوین بودن آن ها را از چارچوب های نظارتی و سیساستی حداقل به طور موقت رهانیده است.
[۴] Tether Holdings. Statements and data regarding collaboration with law enforcement and asset freezing.
منبع: International Compliance Association
انتهای پیام/ پول و بانک
